郵便局投資信託ではじめる資産運用入門

【郵便局投資信託ではじめる資産運用入門】


リスク限定型投資信託とは、その名の通り大幅に元本割れした場合
も、元本の約90％が戻ることを前提に設計されている投資信託です。



どうしてリスク限定型投資信託は元本の90％を保証できるかというと
いいますと、運用資金の多くを信用度の高いとされる高格付けの債券
や短期金融商品などを中心に運用しているからです。



そして、上述した金融商品以外に、日経平均株価の先物などで運用
されていることから、リスクが低い代わりにリターンも少なです。



また、株式市場が上昇局面にあった場合に運用されている銘柄の株価
が急騰して利益が出たば愛もファンドの償還時の基準価額には上限が
ありますので、利益を十分享受できません。



リスクを極端に嫌う人には向いておりますが、リスク限定型投資信託
は、商品としての特性上、仕組みが複雑ですので、理解することが
容易ではないと判断した場合は購入は避けるべきです。



また、リスク限定型投資信託には、日経平均株価の終値が基準価額
を下回るとき(ノックイン)、または上回ったとき(ノックアウト)の元本保証
及び償還が定められています。


ですので、購入する場合は上述した点を確認する必要があります。




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※投資信託への投資は自己判断・自己責任でお願いします。

投資信託に関する記事の誤字脱字、内容の間違いを含め、
一切の責任を負いませんので予めご了承下さい。

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