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バランス型ファンドの仕組みについて

には色々なカテゴリーが存在しますが、その中でバランス型ファンドというものが
あります。このバランス型ファンドの特徴についてですが、組成されているのが株式、債券、
短期金融資産など、色々な金融商品に分散投資して運用するタイプのファンドです。



実際にバランス型ファンドの中には、上述したタイプ以外にも最近のトレンドとしてREIT
どの不動産投信も投資対象にするバランスファンドもございます。



そして、ファンドの投資対象が別のファンドであることが特徴とされるファンド・オブ・ファンズ
の形態をとるバランス型が比較的多いです。ですので、バランス型の投資信託に投資する
メリットとしては1つのファンドに投資しながら分散投資効果が得られる点があげられます。



肝心のバランス型の収益性につきましては、経済環境の変化に合わせて株式と公社債の
組み入れ比率を変動することから大きく変化します。



ですので、もし、バランス型の投資信託に投資するのであれば、ファンドを実際に運用して
いるファンドマネージャーが一体どういう理由から、どういう組み入れ比率でファンドを運用
しているのか、目論見書などを入手して事前に調べる必要があります。



国内や海外の株式や債券など、金融商品は沢山ありますが、こうした選択によってファンド
のパフォーマンスが大きく変ります。いわゆるアセット・アロケーションという金融商品へ
の資金配分比率を決めることが上手くできるかが、ファンドの腕の見せ所です。





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テーマ : 資産運用について
ジャンル : 株式・投資・マネー

tag : ファンド・オブ・ファンズ

投資信託で分散投資する利点について


残念ながら欧米と異なり、日本の学校教育の場で、資産運用やポート
フォリオの考え方を教わることは一般的ではありません。



ですので、欧米人と比較した場合、成人してからの投資に関する知識
の差が我々日本人と大きな差があります。金融市場は非常事態なの
ですが国民の多くは為替市場、株式市場の動向を気にしません。



ニュースで金融危機に関する問題が取り上げられても多くの人はそれ
らが一体どういう影響を及ぼすか考えることはないと思います。



そして、2006年のライブドア・ショックの時には、老後のためにと蓄え
た資金の大半をのライブドア株につぎ込んでしまったがゆえに大きな
痛手を被ることになった個人投資家が続出しました。



しかも、はじめてのにもかかわらず、ライブドアの株に全ての
運用資金を投入してしまったために深刻です。



残念ながらこうした悲劇を生んだ背景には分散投資の効果を知る以前
に分散投資そのものを知らないことがあげられます。



なぜ分散投資(ポートフォリオ)を行なうのかといえば分散投資すること
によって、リスクを低く抑えることができるからです。



投資信託(ファンド)の場合は複数の金融商品や銘柄に分散投資する
ので、リスク低減がすでに図られています。



また、ファンドマネジャーによってファンドに組み込まれた複数の銘柄
の価格は、それぞれ異なった動きをすることが想定されています。



ですので、全体で見た場合は価格変動の大きさを抑えることができる
ように設計されています。これが投資信託の利点の一つです。



なぜなら、Aという銘柄の価格が急落した場合でも、もう一方のBという
銘柄の価格が上昇するような形をある程度、想定しながら組み合わせ
がなされているので、リスク低減効果はより高まります。



勿論、当然のことながら絶対にうまくいく保障はありませんので、何ら
かの要因で市場全体が同じ方向に動くという可能性も考えられます。





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